AUSTIN – Los índices de seguros de vivienda han aumentado sustancialmente en Texas desde el otoño pasado. Las compañías de seguros culpan a los onerosos reclamos por daños causados por el agua; los propietarios señalan que no es justo que los precios sean duplicados en un año por la misma cobertura.

El tratar de resolver este conflicto es el cargo recibido por el Subcomité de Indices de Seguros, perteneciente al Comité Senatorial de Negocios y Comercio. Hoy, 16 de julio de 2002, el subcomité se reunió en Austin para tratar de averiguar si los precios seguirán creciendo, y para escuchar de los consumidores cómo han sido afectados por estos aumentos.

El primer testimonio invitado fue el de José Montemayor, Secretario del Departamento de Seguros de Texas (TDI). Phil Presley de TDI también presentó testimonio. Montemayor dijo que algunos índices de seguros de propiedad han aumentado tanto como el 200 por ciento, muchos de ellos provenientes de State Farm, Allstate y Farmers Insurance, las tres compañías que controlan dos tercios del mercado de seguros de propiedad en Texas. El informó que los tejanos con un historial crediticio no perfecto llegan a veces a pagar tanto como 25 por ciento más en sus pólizas.

Montemayor dijo que parte de la respuesta al problema del aumento sería el dar a los consumidores más opciones en los seguros. El sugirió que en vez de tener una forma estándar de cobertura de propiedades en el estado, las compañías podrían vender niveles diferentes de cobertura.

Presley declaró que los niveles de pérdidas causadas por reclamos por moho no disminuirán en el futuro próximo, y que la única manera de reducir los costos es tener opción a una cobertura inferior. También dijo que las compañías estaban trasladando clientes de compañías sujetas a regulación de precios a subsidiarias no sujetas a esta regulación estatal.

El testimonio público incluyó el de representantes de organizaciones del sector seguros y de consumidores. Organizaciones de consumidores calificaron al sistema de seguros en el estado como un ejemplo clásico de lo que pasa en un mercado no regulado, y que hay gente que no puede comprar vivienda no por el costo de la hipoteca sino por la carga del seguro. La cobertura por moho se ha convertido en una carga en otros estados también, y existe legislación ante el Congreso para incluirla en un programa como el que existe para seguros por inundación.

El Subcomité de Seguros está presidido por el Senador Mike Jackson. Otros miembros son los Senadores John Carona, Troy Fraser, Eliot Shapleigh, Leticia Van de Putte y Eddie Lucio Jr. También estuvo presente el Senador Kip Averitt.

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